商談記録を、実務に
・収入保障
・お子様の教育資金
・住宅ローンへの備え
・第二子の誕生予定
・長期の保障ニーズに合致
・教育資金の確保に対応
・定期保険：保険料は低いが、選択を見送り
・終身保険：選択
・市場連動型：検討対象外
・終身保険を選択
・他の商品についての理解を確認
・高リスク項目を確認
・該当項目なし、管理者による確認不要
・ニーズ確認済み
・必要事項の説明完了
・他の商品を説明・検討済み
・お客様の理解を確認済み
コンプライアンス対応の、その先へ
提案に先立ち、お客様のニーズ、優先事項、目標を明確にします。
お客様が重視することと、提案内容・提案理由のつながりを明確にします。
ほけんBudd-Eが記録を作成するため、保険募集人はお客様との対話に集中できます。
成果を上げる保険募集人の行動を把握し、チーム全体へ展開します。
保険募集人、拠点、チームを横断し、強みと改善点を把握します。
成果につながる行動を、組織全体の標準プロセスに反映します。
商談記録を、業務での活用へ
お客様のニーズ、ライフイベント、家族構成等
お客様が何を望み、なぜそう考えたのか
面談の要点、決定事項、今後確認すべき事項
フォロー時期、担当者、次のステップ、検討商品
構造化した顧客情報を、手入力なしで反映
チームの成果につながる行動と改善点を可視化
なぜ今なのか
保険募集管理の強化を含む改正保険業法が施行
規制・監督の強化により、意向把握、情報提供、募集管理に求められる水準が高まっており、顧客との対話を記録し、検証できる体制が求められています。
営業品質には、成果だけでなく、ガバナンスも求められています。
金融庁による監督は、方針の提示にとどまらず、継続的なモニタリングを通じて改善を促しています。
業務停止命令、立入検査、業務改善命令が相次ぐ中、募集プロセスの記録と検証は、経営上の重要課題となっています。